Kaufmann für Versicherungen und Finanzanlagen

Du behältst auch in Stresssituationen den Überblick? Es fällt dir leicht auf fremde Menschen einzugehen? Du zeigst gerne Eigeninitiative und fällst Entscheidungen mit Freude? Dann könnte eine Ausbildung als Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen genau das Richtige für dich sein.

Was genau macht ein*e Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen?

Deine Hauptaufgabe besteht in der Beratung von Neu- und Bestandskunden bei der Wahl ihrer Versicherungen und Finanzprodukte. Du bearbeitest Schadens- und Leistungsfälle, planst Marketingmaßnahmen und kannst sowohl im Innendienst als auch im Außendienst eingesetzt werden.

Um deine Kunden bestmöglich beraten zu können, musst du ihnen alle Möglichkeiten aufzeigen. Das heißt, du stellst ihnen zunächst erst einmal verschiedene Versicherungs- und Finanzprodukte vor. Dabei geht es darum, wie man sein Geld am schnellsten vermehren kann und wie man dann am besten abgesichert ist. Wichtig ist, stets die Risiken zu analysieren. In Sachen Versicherungsberatung bist du als Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen Profi. Du weißt alles über eine betriebliche Altersvorsorge, eine Lebensversicherung und private Rentenversicherung. So kannst du individuell auf die Belangen deiner Kunden eingehen.

Doch damit ist es das noch nicht gewesen. Wenn es um das Thema Immobilienfinanzierung geht, stehst ebenfalls beratend zur Seite. Du kümmerst dich darum, den bestmöglichen Kredit zu ermitteln, prüfst Finanzierungsmöglichkeiten, vergleichst Kredite in Bezug auf Zinsen und Laufzeit und erstellst Musterberechnungen.

Das Verwalten von Verträgen fällt ebenfalls in deinen Aufgabenbereich. Du setzt diese auf und trägst Kundendaten über eine Software in das Computersystem ein, wo sie anschließend überprüft werden können. Sollten sich die Vertragsbedingungen ändern oder möchte ein Kunde seinen Vertrag verlängern, dann bist erster Ansprechpartner, wenn es um die Überarbeitung geht.

Zur Beratung in Sachen Sicherheit gehört auch die Schadensbearbeitung. Sollte einer deiner Kunden beispielsweise einen Autounfall haben, musst du für die Prüfung des Schadens und des Leistungsanspruches sorgen.

Zu guter Letzt ist das Akquirieren von Kunden ein wichtiger Punkt auf deiner To-Do-Liste. Diese wirst du hauptsächlich telefonisch kontaktieren und anschließend Termine für Beratungsgespräche vereinbaren.

Gibt es Spezialisierungen in der Ausbildung zum/zur Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen?

In dieser Ausbildung werden zwei verschiedene Fachrichtungen angeboten. Zum Einen die Fachrichtung Finanzen und zum Anderen die Fachrichtung Versicherung. Entscheidest du dich für eine Spezialisierung in Sachen Finanzen wird deine Hauptaufgabe die Finanzberatung sein. Bei dem Schwerpunkt Versicherungen bist du für die Versicherungsberatung zuständig.

Wie wird die Ausbildung zum/zur Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen ablaufen?

So wie die meisten Ausbildungen ist auch diese eine duale Ausbildung, welche 3 Jahre dauert. Dual bedeutet dabei nichts weiter, als dass du dein theoretisches Wissen in der Berufsschule erlangst und deine praktischen Erfahrungen in einem Betrieb deiner Wahl sammelst. Bei guten Leistungen hast du sogar die Möglichkeit deine Ausbildungsdauer zu verkürzen.

Mitte des zweiten Ausbildungsjahres erwartet dich bereits deine erste Prüfung – die Zwischenprüfung. Diese ist dazu da, um deinen aktuellen Lernstand zu überprüfen und so kannst du auch gleich einmal sehen, wie so eine Prüfung abläuft. Am Ende deiner Ausbildungszeit folgt dann die Abschlussprüfung. Hier wirst du sowohl schriftlich als auch mündlich abgefragt. Nach erfolgreichem Bestehen kannst du dich dann offiziell staatlich anerkannte*r Kaufmann*frau für Versicherungen und Finanzen nennen.